Правоохранители Ставрополья выявили масштабную аферу с кредитными средствами в Буденновске. В отношении местной предпринимательницы и ее матери возбуждено уголовное дело о мошенничестве на сумму свыше 29 млн рублей.

Иллюстрация сгенерирована ИИ

Злоумышленницы оформили в местном отделении банка три займа. Для получения одобрения женщины указали недостоверные цели получения средств и приложили к заявкам поддельные справки о доходах, сообщили в пресс-службе краевого управления ФСБ.

По данным регионального главка МВД, кредиты оформлялись в рамках программы господдержки малого предпринимательства. Чтобы убедить финансовую организацию в платежеспособности предприятия, фигурантки внесли на счет подконтрольной фирмы 5 млн рублей, которые им передал посредник. Сразу после выдачи банковских средств ему была возвращена не только это сумма, но и комиссионное вознаграждение в размере 3 млн рублей.

Выяснилось, что полученные средства подозреваемые потратили на приобретение жилой недвижимости в Ставрополе, оказание финансовой помощи родственникам и частичное закрытие других долговых обязательств. Возвращать деньги банку изначально не планировалось. Схема вскрылась, когда заемщицы прекратили вносить платежи.

Теперь злоумышленницам грозит до десяти лет лишения свободы. На данный момент оперативники устанавливают круг возможных сообщников и проверяют информацию о том, что совокупный ущерб банку с учетом процентов может достигать почти 30 млн рублей.

Правоохранительные структуры региона продолжают отслеживать ситуацию с аферами в области субсидирования малого предпринимательства.